涉嫌洗钱：这意味着什么？你应该怎么做？

涉嫌洗钱意味着警方或检察机关怀疑您在明知或理应怀疑资金来源的情况下，获取、持有、转移、使用或隐瞒了来自犯罪的资金或物品。检方无需证明资金来源于哪项犯罪；但如果您保持沉默，则存在例外情况：一旦存在合理的怀疑，法院可能会要求您提供具体且可核实的解释。

最初几天的行动至关重要。下文将解释该罪行涵盖哪些内容、嫌疑是如何产生的、你应该立即做什么和不应该做什么、哪些处罚是实际可行的以及如何构建辩护。

洗钱（荷兰语： witwassen）的定义见于荷兰刑法典（Wetboek van Strafrecht , Sr）第420条之二至420条之四。它涵盖隐瞒或掩盖犯罪所得物品的真实性质、来源、所在地或所有权，以及在明知或有合理理由怀疑该物品来源的情况下获取、持有、转移或使用该物品。该定义的两个特点解释了为何人们如此频繁地对其产生怀疑。

首先，无需证明你犯有任何前科。控方无需确定这笔钱来自哪项犯罪。如果一笔无法解释的款项显然没有合法来源，那么举证责任实际上就转移到了持有该款项的人身上，由其做出解释。其次，这是过错情形：只要你有合理的理由怀疑款项的来源就足够了。故意不去询问并非辩护理由。

通常情况下，银行会在收到异常交易报告后冻结或终止您的账户，或者邀请您接受警方问询，又或者进行搜查和扣押，这些都会使嫌疑人显露出来。在每种情况下，有两项权利至关重要，必须立即行使：在首次问询前咨询律师的权利和保持沉默的权利。在洗钱案件中，仓促作出的、事后证明不完整的解释比保持沉默更有害，因为案件的关键就在于解释的可信度。

洗钱嫌疑对你意味着什么？

这意味着您正式成为刑事调查的嫌疑人，并享有相应的权利。这也可能意味着立即产生实际后果，例如银行账户被冻结或财产被没收。

洗钱嫌疑可能突然出现，并对您的私人生活和事业造成深远影响。您可能会面临警方问询、住所或办公场所被搜查、现金、车辆或其他财产被扣押，或者银行冻结或关闭您的账户。

洗钱是严重的犯罪行为。它不仅限于那些实施复杂洗钱计划的犯罪分子：那些不加询问地接受现金、将自己的银行账户借给他人或用来源不明的资金购买昂贵商品的人，也可能成为嫌疑人。

洗钱究竟是什么？

洗钱是指处理来源于犯罪的物品，并且明知或有理由怀疑其来源。该物品可以是现金，也可以是汽车、房屋、珠宝或加密货币。

根据《刑法》第420条之二，洗钱行为涵盖两类行为。第一类是隐瞒或掩盖物品的真实性质、来源、所在地、处置或转移情况，或其所有者或持有者。第二类是明知物品直接或间接来源于犯罪，仍获取、持有、转移、转换或使用该物品。

在荷兰，任何产生收益的犯罪行为（misdrijf）都可能构成构成犯罪的前提罪，例如贩毒、诈骗、税务欺诈或盗窃。犯罪所得无需完全来自犯罪活动，只要部分资金来源于犯罪所得即可。

检方是否必须证明存在犯罪行为？

不。根据最高法院（Hoge Raad）的既定判例，只要能够从事实和情况中得出结论，该物品必定来源于某种犯罪行为，就足够了。

实际上，检方会根据所谓的洗钱类型来构建案件：这些客观特征通常被认为是洗钱的指标。例如，大量小额现金、缺乏经济理由的交易以及与已知收入不符的支出。

诸如获取、持有和转移等行为本身已具有足够的事实意义，无需在起诉书中进一步解释。但对于隐瞒或伪装行为，起诉书必须更精确地描述你被指控的具体行为。

如果这笔钱是你自己犯罪所得呢？

如果你只是获取或持有直接来源于你自身犯罪所得的物品，那只是简单的洗钱（eenvoudig witwassen），最高刑罚要低得多。更严重的罪行则需要更重的刑罚。

在2016年12月13日的概述性判决（ECLI:NL:HR:2016:2842）中，最高法院解释说，对于犯罪所得，普通洗钱罪的定罪需要实际旨在掩盖或伪装犯罪来源的行为。仅仅持有犯罪所得属于《刑法》第420条之二第1款规定的普通洗钱罪，或者，如果是应受处罚的洗钱，则属于《刑法》第420条之四第1款规定的洗钱罪。这些规定自2017年1月1日起生效。

洗钱有哪些形式？

荷兰法律区分了故意洗钱、惯犯洗钱和应受谴责的洗钱，以及将犯罪所得用于洗钱的简单形式。每种形式都有其自身的刑法意义和最高刑罚。

• 故意洗钱（第 420 条之二 Sr 款）。你明知该物品来源于犯罪，或者你明知其很可能来源于犯罪（有条件的意图， voorwaardelijk opzet）这种形式的惩罚比过错形式更严厉，可能导致长期监禁，尤其是在与他人合作或反复洗钱的情况下。
• 惯常洗钱（第420条之三）。这是指反复实施洗钱行为，形成一种模式。惯常洗钱的最高刑罚比单次洗钱行为更为严厉。
• 构成应受谴责的洗钱罪（《刑法》第420条第4款第S项）。你并不知晓资金的犯罪来源，但你有合理的理由怀疑其来源。并非所有形式的疏忽都足以构成犯罪：法院会审查在当时情况下，你是否应该调查资金来源却未能这样做。
• 简单的洗钱（第 420 条之二第 1 款和第 420 条之四第 1 款）。仅仅获取或持有直接来源于自己犯罪所得的物品，而没有任何隐瞒行为。

这一区别对辩方至关重要。一起被控故意洗钱的案件，在仔细审查证据后，有时可能最终只被判犯有过失洗钱罪或普通洗钱罪，刑罚也轻得多。

如何产生洗钱嫌疑？

大多数怀疑始于银行或其他机构对异常交易的报告，或来自其他调查的发现。随后，当局会寻找客观证据，证明这笔钱的来源不合法。

常见触发因素包括：

• 大量来源不明的现金；
• 无法解释的存款，或通过多个账户进行的复杂资金流动；
• 与合法收入不符的奢侈品消费；
• 根据《反洗钱和恐怖主义融资（预防）法》，银行、民事公证员、会计师、税务顾问、房地产经纪人和其他服务提供商必须向荷兰金融情报机构（FIU-Nederland）报告异常交易（恐怖主义金融家的湿漉漉的，Wwft）；
• 无法追溯合法来源的加密货币交易。

举报机构可能不会告知您他们已提交举报。金融情报机构 (FIU) 会分析这些举报，并可将某项交易认定为可疑交易，之后会将相关信息提供给警方和财政情报调查局 (FIOD) 等调查部门。

当你被邀请接受问询时，警方或金融情报机构通常比你意识到的更了解你的财务状况。这就是为什么不做好准备就贸然解释的原因之一。

你应该立即做什么，不应该做什么？

在第一次面谈前联系刑事律师，行使你的沉默权直到获得法律建议，并开始收集有关你资金来源的文件。不要随意解释。

如果您被怀疑洗钱，请立即聘请一位经验丰富的刑事律师。您有权保持沉默，在与律师交谈之前，您无需向警方透露任何信息。尽早介入的刑事律师可以就您是否以及何时提供证词提供建议。

请注意，在洗钱案件中，全程保持沉默并非总是最佳策略。一旦控方掌握了足以构成怀疑的事实，法庭可能会要求您做出解释。因此，关键不在于沉默还是发言，而在于何时以及如何做出充分准备的解释。

重要建议：

• 在咨询律师之前，您有权保持沉默，不发表任何声明；
• 不要对资金或货物的来源给出含糊不清或不合情理的解释；
• 收集并保存所有能够证明合法来源的文件，例如银行对账单、贷款协议、销售合同、纳税申报表、继承文件和工资单；
• 不要转移、转让或花费可能涉及的金钱或资产，也不要就此案联系其他相关人员；
• 要知道，一旦有了合理的怀疑，你可能会被要求给出具体的、或多或少可验证的、并且从一开始就不是极不可能的解释。

如果您的银行冻结或终止了您的账户，这通常是银行根据其法律义务作出的决定，与警方扣押不同。对此提出异议的途径也不同：针对银行，您可以走民事诉讼途径；针对警方或检察官的扣押，您可以根据《刑事诉讼法典》（ Wetboek van Strafvordering ，Sv ）第552a条向法院提起诉讼（ klaagschrift ） 。

网络犯罪和洗钱之间有何关联？

网络诈骗、钓鱼和黑客攻击的赃款通常通过加密货币和所谓的“洗钱骡子”进行洗钱。那些提供银行账户信息的人（有时需要支付少量费用）本身也可能因洗钱罪而被起诉。

通过网络犯罪获得的犯罪所得通常会被兑换成比特币等加密货币，然后通过电子钱包、交易所和国际交易进入合法经济体系。检察机关和法院对涉及数字支付方式的交易，尤其是来自匿名来源的交易，给予高度关注。

在涉及加密货币的案件中，嫌疑人通常需要对这些加密货币的合法来源做出合理的解释，例如说明何时以及用何种资金购买的。如果无法做出此类解释，定罪的风险将大大增加。此类案件的辩护需要既精通刑法，又了解如何追踪和分析数字资金流动。

“洗钱骡子”（geldezels）值得单独一提。他们尤其会诱骗年轻人“借用”他们的银行卡或账户进行支付。法院通常将此视为至少构成洗钱罪，因为账户持有人理应意识到情况不对劲。

FIOD 和税务海关总署分别扮演什么角色？

税务和海关总署（Belastingdienst）的调查机构——金融犯罪调查局（FIOD）负责调查洗钱活动，尤其关注与欺诈和税务犯罪相关的洗钱案件。该机构与检察机关密切合作。

金融情报部门（FIOD）通常会根据金融情报机构（FIU）认定的可疑交易展开调查，这些可疑交易通常来自受监管机构（Wwft）的举报。如果金融情报部门或警方怀疑资金或货物来源于犯罪活动，检察官可以下令扣押，并展开刑事调查。

这可能会对企业和个人造成重大影响，例如企业账户或公司车辆被查封。在面临非法资产调查时，请立即寻求法律建议，以保护您的权利，并妥善回答有关资产来源的问题。

在这些案件中，税法和刑法往往密切相关。你向税务机关提供的信息最终可能会出现在刑事案件档案中，反之亦然。在对税务机关或刑事案件做出回应之前，请务必与你的律师协调好你的立场。

故意洗钱和惯常洗钱有什么区别？

故意洗钱是指你明知或明知该物品极有可能来源于犯罪活动。惯常洗钱是指反复实施的故意洗钱行为，形成一种模式。

在故意洗钱罪中，检方必须证明被告人明知或有洗钱意图。这种证明通常来源于案件的具体情况：涉及的金额、交易的结构以及被告人的解释。

惯常洗钱是一种更为严重的犯罪形式。立法者将系统性地处理犯罪所得视为严重罪行，并设定了更高的最高刑罚。这两种形式的洗钱都可能导致长期监禁和巨额罚款。

你的陈述和证据发挥了什么作用？

控方必须首先提出事实和情况，以证明存在洗钱嫌疑。只有这样，才能要求你解释该物品的合法来源。

根据最高法院的判例，这种解释必须具体、可核实，且并非一开始就极不可能。如果提出这样的解释，检方必须进行调查。如果调查未能排除其合法来源，则无法定罪。

如果你不作解释或解释含糊不清，法庭在权衡证据时可能会将此考虑在内。保持沉默本身并不构成犯罪，也不能证明你有罪，但在洗钱案件中，缺乏解释可能会使检方的指控更有力。

因此，解释的时机和内容都必须精心准备。如果之后因为有文件与之相矛盾而不得不修改解释，会严重损害你的信誉。

你可能会受到哪些处罚？

最高刑罚从轻微洗钱罪的三个月监禁到惯犯洗钱罪的八年监禁不等。实际刑期取决于涉案金额、你的角色以及具体案情。

• 故意洗钱（第 420 条之二 Sr 款）：最高可判处六年监禁或五级罚款。
• 惯常洗钱（第 420 条之三）：最高可判处八年监禁或五级罚款。
• 构成洗钱罪（第 420 条第四款）: 最高可判处两年监禁或五级罚款。
• 简单洗钱（第 420 条之二第 1 款）：最高可判处六个月监禁或罚款。
• 简单洗钱罪（第 420 条第四款第 1 项）：最高可判处三个月监禁或罚款。

定罪的后果远不止判刑。您将留下犯罪记录，这可能会影响您的行为证明（Verklaring Omtrent het Gedrag，简称VOG）。此外，法院还可能下达没收令，要求您将所获得的利益返还给国家。法院还可以宣布没收金钱、车辆、房产和其他被扣押的财产。

对某些人来说，洗钱案件还会带来行政后果，例如在接受Bibob背景调查后被拒绝发放许可证，或者对专业人士而言，会受到纪律处分。这些后果从一开始就值得重视。

为什么专业律师如此重要？

洗钱案件在法律和财务上都非常复杂。律师可以评估案卷，帮助准备可验证的解释，并对检方的类型划分和计算提出质疑。

经验丰富的刑事律师可以：

• 在整个调查过程中，包括在讯问和搜查期间，保护您的权利；
• 就您是否以及何时发表声明向您提供建议；
• 帮助您收集文件并准备具体、可验证的解释；
• 与检控部门交涉，并通过向法院提起诉讼对扣押提出质疑；
• 检查证据是否支持故意洗钱、应受谴责的洗钱行为，还是仅仅是简单的洗钱行为；
• 在没收诉讼中为您辩护，因为收益的计算往往会受到质疑。

多个阶段都有截止日期，例如，对判决提出上诉必须在14天内提出。尽早行动能让你最大限度地影响结果。

综上所述

• 洗钱包括隐瞒、获取、持有、转移或使用犯罪所得物品，明知或有理由怀疑其来源（第 420 条之二至第 420 条之四）。
• 检方无需证明具体的犯罪事实；间接证据就足够了。
• 一旦有了合理的怀疑，你可能需要给出具体的、或多或少可验证的解释，所以最好和律师一起准备。
• 最高刑罚从三个月（轻微洗钱罪）到八年（惯犯洗钱罪）不等，外加没收财产和没收赃款。
• 在第一次面试前联系律师，保留所有文件，不要转移资产。

关于涉嫌洗钱的常见问题

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